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新力量咨询为您评测爱建信托

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        作为新力量咨询最近刚刚熟悉的信托公司,的确需要好好了解一下,下面是新力量咨询找了众多资料,网上翻遍,给大家找来的内容,我们来一一阐述,了解爱建信托爱建信托

股东评价(30分)

 

        大股东实际上是一家公司真正的控制人,决定了这家信托公司的原始基因,大股东的质量高低是我们评测体系中极为重要的一环。

 

        为什么在信托领域,民营大股东不如国营企业?

 

        1.信托牌照的特性:信托是金融牌照中被限制的最少的一种,这也意味着其拥有某种程度上的无限融资权,所以在信托公司中出现了高达几千亿规模的资金池,而相关大股东利用这些资金在证券市场、实体经济中进行大量并购活动。这样一来就会存在两大风险:第一个是大股东利益输送,第二个就是并购本身带来的波动风险。所以当一家民营企业获得了这种“无限融资权”时,本身就是一件非常危险的事情。

 

        2.民营信托企业经营特点:相较于国企,民营企业更加灵活,更有创造价值的活力,但是这是在其他领域。在金融领域这些都是缺点,至少对于投资人来说是如此。民营企业的活力和灵活性来自于企业是私有制,企业所有人有绝对的最高权力,企业行为完全可能根据个人意志进行运转。但是金融机构,尤其是信托是代人理财,需要的是规范的资金运作,稳健的经营手法,不过度追求高利润。而这些特性与民营企业的经营特点恰恰相反。

 

        投资这件事情,越商业化越好,受其他方面因素的影响越低越好。

 

信托公司所属地区(10分)

 

        信托公司总部所在地和信托公司的产品相关性非常大,这一点很好理解。因为无论是大股东还是工作人员都是本地人。信托业务模式更多体现的是“关系”,这对于信托公司的产品方向非常重要。而且不同的地域也带有很多地方特色,如东北的腐败与黑社会问题,如云贵地区一县之长权利过大,造成步子迈大了的问题等等。总的来说经济发展越好,城市规模越大,透明度就高,操作也更加规范,同时业务资源也更优质。

 

近五年财务评价(20分):

 

        根据爱建信托最新年报,爱建信托2018年实现营业收入20.29亿元,净利润11.15亿元,净资产收益率为20.30%,资产负债率为34.47%。

 

业务方向分析(20分)

 

        这一评测标准主要是从信托公司所筹资金的投向来划分的。爱建信托的主要业务和其他信托公司相差不大,主要的投向还是基础产业、不动产、证券等业务类。

 

案例分析(20分)

 

        因为爱建集团为上市公司,所以我们就以公告披露的几个案例来分析,综合得到了上述评分。

 

        综合上述5个评测标准,爱建信托的综合得分为40分。爱建信托最大的优势在于其位于上海,所以能够接触到华东地区较为优质的基础产业项目或者说房地产项目,而这些项目正是我们可以在该公司投资的产品。至于工商企业项目,爱建信托也会面临该项目固有风险:违约率高、信托资产难以核实,风控和追债难。作为大股东是金控集团的爱建信托来说,其也面临一些“玩转资本”的风险。


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