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一季度信托业务增量不增收:资产规模同比增32.48%

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一季度信托业务增量不增收:资产规模同比增32.48%
时间:2017/6/20 8:44:52                         作者:张奇                             来源:21世纪经济报道

 

6月20日,信托业协会发布数据显示,2017年一季度末68家信托公司管理的信托资产规模达21.97万亿元,同比增长32.48%,环比增长8.65%。同比增速创2014年一季度以来的新高。

 

“信托资产规模与宏观经济增速之间存在一定共振,受一季度经济明显好于预期的影响,信托资产同比增速较高。”西南财经大学信托与理财研究所称,“实现30%以上的增速,一方面得益于经济基本面的宏观驱动,另一方面则源于信托公司对实体经济结构调整方向与节奏的把控。”

 

需要注意的是,信托资产规模高速增长并没有带来经营指标的高增速。2017年一季度信托业营业收入、利润总额等业绩指标明显回落。

 

数据显示,一季度信托公司经营收入216.80亿元,同比增长仅0.84%;利润总额155.37亿元,同比增长11.11%。以环比来看,前述两项指标均出现4成左右的降幅。

 

另外,信托的不良规模出现回升,达1227.02亿元;不良率下降为0.56%,延续2016年二季度持续下降的趋势。信托业整体风险可控。需要说明,3月底以来伴随着强监管、金融去杠杆等趋势,未来的增速值得观察。

 

  一季度末规模近22万亿

 

信托业协会最新发布的数据显示,2017年一季度末信托资产规模达21.97万亿元,同比增长32.48%。据了解,自2016年二季度信托资产规模同比增速触及8.95%的历史低点后,季度平均增幅回升约8个百分点。

 

“信托资产增速继续大幅度上行,一是与去年同期基数降低有关,二是与通道业务回流有关,事务管理类信托继续保持较快增长是较好的验证,信托公司2016年报显示,去年被动管理增速近40%。”华融信托研究员袁吉伟称。

 

数据显示,事务管理类信托规模从2016年一季度的6.95万亿元增至今年一季度的11.48万亿元,占比为52.26%,同比增长65.18%,远高于融资类同比7.04%、投资类同比10.34%的增速。

 

他进一步表示,今年全年信托资产持续高增长存在困难。一是随着基数的增高,下半年增速会有明显回落;二是在二季度的强监管下,监管套利通道等业务放缓;三是过快通道业务扩张可能隐含风险。

 

从信托资金投向来看,工商企业仍稳居信托投向的榜首,金融机构紧随其后,然后依次是基础产业、证券投资、房地产。五大投向占比分别为25.28%、19.99%、15.91%、5.39%、8.43%。

 

数据显示,金融机构、工商企业以及房地产均保持了同比20%以上的增速。

 

业内人士称,金融机构领域一直是近年来的高增长领域,也是资管行业同业合作的重要体现,但或许与当前的去资管嵌套原则相背;另外,房地产信托增幅较大,在房地产严调控的大背景下,部分激进的信托公司可能面临一定业务风险和更严格的监管要求。

 

  信托业务增量不增收

 

据21世纪经济报道记者了解,信托行业经营业绩继上一季度快速增长后,2017年一季度出现明显回落。

 

同比指标来看,信托业实现经营收入216.80亿元,较2016年一季度的214.99亿元,同比增0.84%;实现利润总额155.37亿元,同比增长11.11%。明显弱于信托资产规模增速。

 

另外,从环比指标来看,信托行业经营收入环比下降43.75%,利润总额环比下降38.63%。

 

“这其中至少有一部分源于季节效应。”西南财经大学信托与理财研究所称,“从历年各季度经营收入和利润总额的变化看,同二季度和四季度相比,一季度和三季度信托行业的经营收入和利润总额通常较低,导致季度环比指标易出现一定程度的波动。”

 

袁吉伟认为,信托业务增量不增收,创收难度依然较大,资产荒与资金荒双重压力待破解。“由于去年的低基数,加之资本市场较稳定,固有业务收入增速提升。利润总额受益于成本控制和资产拨备压力下降,其增速高于收入增速,不过继续挖潜空间有限。”

 

另外,从经营收入的构成来看,信托业务收入占比继续保持上升态势,是经营收入增长的主要驱动力。2017年一季度末,信托业务收入为160.21亿元,占比为73.90%,2016年末该占比为67.16%。

 

2017年一季度末,信托业风险项目有561个,比上一季度增加16个,规模达1227.02亿元,同比增长10.52%,环比增长4.39%。

 

虽然风险项目个数与规模呈上升态势,但对比21.97万亿资产规模,不良率为0.56%,延续自2016年二季度以来不良率持续下降的趋势。

 

西南财经大学信托与理财研究所称,从制度保障来看,2014年成立的信托业保障基金,为促进信托业稳健发展发挥了安全网作用;从量化指标来看,信托公司的信托赔偿准备绝对值逐年增加,防控金融风险的意识和效果不断提升。

 

数据还显示,2017年一季度末,信托赔偿准备上升至195.42亿元,同比增长21.33%。同时信托行业固有资产规模达到5773.30亿元(平均每家信托公司84.90亿元),同比增长25.26%,依然处于上升趋势。


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